銀行勘定調整

銀行照合とは、特定の時点の現金出納帳残高を銀行明細書の期末残高と比較し、照合するプロセスです。現金出納帳と銀行取引明細書の残高の不一致は、支払機関が特定のトランザクションを処理するのにかかる時間の遅延、支払機関の予期しない料金や手数料、その他のさまざまな理由により発生する可能性があります。

現金出納帳と銀行明細書間のトランザクションの自動照合を制御するには、各金融機関の各支払タイプ グループの自動照合属性を変更できます。

トランザクション照合

トランザクションの照合は、手動、半手動、または自動で行うことができます。一致しない現金トランザクションはシステム内に残り、後続の照合プロセスで照合させることができます。

• 手動プロセス:システムの現金トランザクションは、手動で銀行取引明細書の書類と照合されます。これは完全な照合プロセスです。
  
• 半手動プロセス:支払機関の明細書残高がシステムに読み込まれてから、銀行取引明細書の期末残高に対して自動照合を実行するか、銀行取引明細書のトランザクションに対して照合するトランザクションを現金出納帳から選択して手動でトランザクション照合を実行することができます。銀行取引明細書情報を使用して、現金出納帳でトランザクションを作成することもできます。これを行うには、外部照合ページの新規トランザクションのコマンド ボタンを使用します。作成されたトランザクションは、銀行取引明細書のトランザクションと手動で照合できます。
  
• 自動プロセス:期末残高と各銀行トランザクションを含む金融機関の明細書がシステムに読み込まれ、各銀行トランザクションは口座トランザクションと自動的に照合されます。銀行取引明細書に現金化された小切手トランザクションが含まれ、対応する小切手がシステムでまだ未処理の場合、これらの小切手は自動的に現金化されます。そうすることで、銀行取引明細書のトランザクションが自動的に照合されるようになります。(明細書は支払機関よりファイル形式で提供されます。)
  銀行照合プロセスで未決済小切手を現金化する方法は 2 つあります。
  1. 読み込みパラメータ [小切手現金化/照合] を [True] に設定することで、読み込みプロセスで小切手を現金化できます。
  2. [未処理小切手の現金化/照合] コマンド ボタン オプションを使用すると、銀行取引明細書が読み込まれた後に未処理小切手を現金化できます。

半手動および自動の照合プロセスを実行した後、誤って照合されたトランザクションを変更したり元に戻したりできます。自動照合プロセス中に省略されたトランザクションを手動で照合することもできます。このプロセスを完了すると、最終的な調整済ファイルが作成されます。

通常、調整済 (照合済) のトランザクションは変更しないでください。ただし、トランザクションを変更する必要がある場合は、処理戻し機能を使用できます。処理戻し機能は、変更する目的で、最終的に照合されたファイルを取得します。最後の照合プロセス中に調整されたトランザクションのみを元に戻したり変更したりできます。手動で照合されたファイルでも処理戻し機能を使用できます。ただし、銀行取引明細書と手動で照合されたトランザクションは手動でのみ処理戻しできますが、自動照合の場合は自動処理戻しプロセスを実行する必要があります。これらは、互換的に実行できない 2 つの別個のプロセスです。

照合をフォロー アップする

照合プロセスが完了したら、オプションで次のいずれかのアクティビティを実行できます。

• 照合の結果をオンラインで表示する。
• 照合レポートを印刷する。